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硅谷銀行破產(chǎn)，美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)接管，有“風(fēng)投”去年已發(fā)出警告

2023-03-12 21:42:43 來(lái)源：瑞恩資本RyanBenCapital

美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)周五(3月11日)宣布，加州監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)將陷入財(cái)困的硅谷銀行(Silicon ValleyBank, SVB)關(guān)閉，并接管其資產(chǎn)，目的是為保護(hù)SVB存戶的資金安全。

(資料圖)

硅谷銀行擁有約2090億美元資產(chǎn)，賬下的存戶儲(chǔ)蓄規(guī)模目前仍有1754億美元。

SVB母企據(jù)報(bào)擬部分或整體出售

外媒報(bào)道，在監(jiān)管部門接管硅谷銀行后，其母公司SVB金融集團(tuán)正在為自身尋求買主，交易可能涉及部分或整體出售公司資產(chǎn)，目標(biāo)是在下周一前完成交易。

報(bào)道稱，SVB金融集團(tuán)最后一刻放棄了集資22.5億美元的計(jì)劃，集團(tuán)已聘請(qǐng)Centerview Partners LLC幫助探索其他解決方案。

10多年來(lái)美國(guó)最大的銀行擠兌之一

硅谷銀行成為今年以來(lái)第一家倒閉的受美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司存款保險(xiǎn)計(jì)劃保障的金融機(jī)構(gòu)，也是繼2008年次貸危機(jī)以來(lái)美國(guó)最大的銀行破產(chǎn)事件，從暴雷到破產(chǎn)再到被監(jiān)管部門接管不到3天時(shí)間。

監(jiān)管文件顯示，投資者和儲(chǔ)戶周四試圖從硅谷銀行提取420億美元，這是10多年來(lái)美國(guó)最大的銀行擠兌之一。根據(jù)加州金融保護(hù)和創(chuàng)新部周五提交的接管令，截至3月9日，該銀行的現(xiàn)金余額為負(fù)的9.58億美元。這揭示了這家銀行面臨的擠兌規(guī)模。美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司已將這家銀行納入破產(chǎn)管理程序。該監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示，“盡管該行在監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)助下，試圖從各種來(lái)源轉(zhuǎn)移抵押品，但該行沒(méi)有滿足美聯(lián)儲(chǔ)的現(xiàn)金要求。”

美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司稱，已經(jīng)在加州圣克拉縣(Santa Clara County)成立國(guó)家存款保險(xiǎn)銀行，以保障硅谷銀行的參與存款保險(xiǎn)計(jì)劃的存戶利益。每個(gè)儲(chǔ)戶提供的存款保障額度上限為25萬(wàn)美元。

硅谷銀行總部和分行，將于下周一(3月13日)重新開(kāi)門，受保儲(chǔ)戶屆時(shí)可以按受保障比例恢復(fù)提取存款。

或?qū)е鲁鮿?chuàng)企業(yè)陷入流動(dòng)性危機(jī)

盡管有上限25萬(wàn)美元的存款保障額度，不過(guò)硅谷銀行幾乎沒(méi)有個(gè)人儲(chǔ)戶，其客戶大部分為機(jī)構(gòu)，包括風(fēng)險(xiǎn)投資基金、初創(chuàng)科技公司等，這些客戶的存款金額多數(shù)遠(yuǎn)超25萬(wàn)美元，甚至百萬(wàn)、千萬(wàn)美元級(jí)別。

這些儲(chǔ)戶可能只能從存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)那里拿回25萬(wàn)美元，剩下的巨額存款或需在硅谷銀行破產(chǎn)清算或者重整后才有可能取回，或者需要等很長(zhǎng)時(shí)間，將導(dǎo)致企業(yè)出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)。

據(jù)The Block 報(bào)道，根據(jù)一份破產(chǎn)文件，已宣布破產(chǎn)的加密貨幣貸款商BlockFi在硅谷銀行的賬戶中有約2.27億美元。

有硅谷風(fēng)投基金去年11月就提前預(yù)警

綠橡樹(shù)資本的執(zhí)行合伙人Neil Mehta在去年11月的一封電郵中，就警告其客戶，包括硅谷銀行在內(nèi)的一些銀行可能會(huì)出現(xiàn)資金短缺，在美聯(lián)儲(chǔ)一系列加息后，它們不得不向客戶提供更高的利率，否則可能會(huì)有讓客戶流失給競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的風(fēng)險(xiǎn)。Mehta寫道，這些銀行沒(méi)有做好這樣做的準(zhǔn)備，因?yàn)樗鼈儼l(fā)放了大量未償還的長(zhǎng)期低息貸款。

據(jù)一位知情人士透露，綠橡樹(shù)資本的十幾個(gè)客戶注意到了這一警告，近幾個(gè)月陸續(xù)從硅谷銀行提走了大約10億美元。

郵件顯示，Mehta警告第一共和銀行也面臨風(fēng)險(xiǎn)。

Mehta在郵件中表示：“在最糟糕的情況下，你希望成為第一個(gè)提取存款的人，而不是最后一個(gè)。”

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