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美國(guó)六大銀行Q1凈利潤(rùn)暴跌35%？下周即將揭曉答案

2022-04-09 11:36:28 來(lái)源：英為財(cái)情

美國(guó)大型銀行即將公布第一季度業(yè)績(jī)。然而，據(jù)Refinitiv的分析師估計(jì)，美國(guó)六大銀行的凈利潤(rùn)將同比下降約35%。在今年2月俄烏局勢(shì)升級(jí)后，投行業(yè)務(wù)營(yíng)收停滯不前。

智通財(cái)經(jīng)APP了解到，摩根大通(JPM.US)將于美東時(shí)間4月13日公布2022年第一季度業(yè)績(jī)，花旗(C.US)、富國(guó)銀行(WFC.US)、高盛(GS.US)和摩根士丹利(MS.US)將于美東時(shí)間4月14日公布財(cái)報(bào)，美國(guó)銀行(BAC.US)將于美東時(shí)間4月18日公布財(cái)報(bào)。

上年同期，美國(guó)大型銀行受益于異常強(qiáng)勁的交易及貸款損失準(zhǔn)備金釋放。不過(guò)，在新冠疫情剛爆發(fā)時(shí)，美國(guó)大型銀行備受打擊。據(jù)悉，2020年一季度，摩根大通、美國(guó)銀行、花旗、富國(guó)銀行、高盛、摩根士丹利的凈利潤(rùn)同比分別下降69%、45%、47%、89%、46%、32%，貸款損失準(zhǔn)備金大幅增加是主要因素。

Keefe, Bruyette & Woods的分析師Christopher McGratty表示，最大的幾家銀行將在一季度面臨挑戰(zhàn)。他表示，最大的不利因素是投行業(yè)務(wù)營(yíng)收預(yù)計(jì)將減少36%，交易業(yè)務(wù)營(yíng)收預(yù)計(jì)將減少18%。

McGratty表示，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)，去年可謂是豐收年，因此很難進(jìn)行比較。

巴克萊分析師Jason Goldberg認(rèn)為，痛苦是短暫的，長(zhǎng)期來(lái)看，銀行仍有望實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)。他指出，PNC金融服務(wù)集團(tuán)(PNC.US)下調(diào)了第一季度營(yíng)收指引，但上調(diào)了全年指引。該公司是美國(guó)最大的多元化金融服務(wù)公司之一，擁有零售銀行業(yè)務(wù)，并成立了多個(gè)非銀行子公司。

由于銀行受益于更高的利率，投資者預(yù)計(jì)將更多地關(guān)注銀行凈利息收入上升的前景。不過(guò)，在汽油和食品價(jià)格上漲后，銀行可能會(huì)面臨低收入借款人還款能力惡化的問(wèn)題。

分析師預(yù)計(jì)，撥備前凈營(yíng)收(不受疫情期間設(shè)定的損失準(zhǔn)備金波動(dòng)的影響)的下降幅度將小于整體利潤(rùn)的下降幅度。

瑞士信貸分析師Susan Roth Katzke預(yù)計(jì)，她所覆蓋的銀行的撥備前凈營(yíng)收將下降7%，每股收益將下降24%。

投資者也將關(guān)注銀行的支出是否會(huì)大幅增長(zhǎng)。摩根大通的非利息支出在上個(gè)季度增長(zhǎng)了11%，部分原因是工資上漲。該行還對(duì)不斷上升的技術(shù)和收購(gòu)成本發(fā)出了警告。

一季度，銀行更容易受到交易虧損的影響，尤其是在大宗商品市場(chǎng)。在俄烏沖突爆發(fā)后，大宗商品市場(chǎng)出現(xiàn)動(dòng)蕩。

在西方國(guó)家開(kāi)始對(duì)俄羅斯實(shí)施制裁后，花旗等銀行的俄羅斯業(yè)務(wù)可能會(huì)減值。花旗曾表示，在嚴(yán)重情況下，其98億美元敞口可能損失近一半。

另一個(gè)未知因素是，銀行在一季度是否會(huì)放緩股票回購(gòu)的速度。回購(gòu)提高了每股收益，但由于銀行持有的債券價(jià)值因收益率上升而下跌，銀行的回報(bào)率將受到影響。

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